Comment mieux structurer son patrimoine

janvier 29, 2018

Pour faire fructifier son investissement, il est nécessaire de savoir structurer son patrimoine et d’en planifier la transmission. C’est pour cette raison même que l’ingénierie patrimoniale est indispensable. Ce service permet en effet d’assurer la gestion de vos actifs mais aussi d’analyser l’ensemble de vos patrimoines.

Le rôle d’un ingénieur patrimonial

Un expert dans l’ingénierie patrimoniale se charge d’analyser l’ensemble de vos actifs et de vous proposer la stratégie la plus adaptée à votre situation. Par ailleurs, il est nécessaire que l’organisation de votre patrimoine soit adaptée aux évolutions réglementaires et fiscales vigueur. C’est pour cette raison même qu’il est indispensable de faire appel à une société de gestion et conseils d’actifs. Pour ce faire, un bilan patrimonial est nécessaire pour connaitre sa situation et pour analyser l’ensemble des actifs que vous possédez à titre personnel et professionnel. Il faut ensuite diversifier ses actifs pour limiter les risques. Pour structurer son patrimoine, il est aussi nécessaire de prendre en compte son âge et ses projets. Il faut cependant être vigilant quant à la transmission de son patrimoine pour ne pas être sur-exposés en actifs immobiliers. Par ailleurs, la mise en place d’une stratégie patrimoniale évolutive et pérenne nécessite un service fiduciaire apte à répondre à tous vos besoins.

Quel placement financier choisir

Il est possible de choisir parmi plusieurs choix de patrimoine financier. Les plus courants sont les liquidités, les placements boursiers et l’assurance-vie. Cette dernière offre deux possibilités de placements :les supports euros et les supports en unité de compte. Les supports en euro proposent actuellement une rémunération peu élevée. Les unités de compte désignent par contre des classes d’actifs telles que les actions et les obligations. Pour mieux structurer son patrimoine, il est possible d’opter pour la gestion sous mandat. Cela consiste à confier la gestion de ses actifs à des experts dont le rôle consiste à gérer le patrimoine en fonction du profil de gestion choisi. Cela permettra notamment de faire fructifier son capital et de construire un portefeuille évolutif et diversifié. Pour bien gérer ses actifs, il est également nécessaire de savoir évaluer les risques en les répartissant. Pour ce faire, il faut éviter d’investir pour des fonds d’investissement identiques ou rapprochés. Il est aussi nécessaire de définir à l’avance ses attentes et ses objectifs en termes de rentabilité. Cela va permettre à la société de gestion et conseils d’actifs de trouver les fonds d’investissement qui vous conviennent le mieux.

Alma Management vous accompagne intégralement jusqu’à l’obtention de l’accord de votre crédit aux meilleures conditions.

N’hésitez pas à nous contacter.

[kswr_cf7 cf7_id=”3623″ cf7_style=”custom-style-1″]