Comprendre l’ingénierie patrimoniale

avril 12, 2018

En matière de patrimoine, on entend souvent l’expression ingénierie patrimoniale. Il s’agit d’une expertise offerte à tout particulier ou professionnel qui souhaite assurer une bonne gestion de son patrimoine. Parmi les références en matière de gestion de patrimoine se retrouve alma-management.net. Ce professionnel a à son actif une équipe qualifiée et une expérience solide dans le domaine. Plus de détails à ce sujet.

Qu’entend-on réellement par ingénierie patrimoniale

L’ingénierie patrimoniale n’est autre que la technique utilisée afin de garantir une meilleure gestion du patrimoine. Pour être plus précis, il s’agit d’une expertise que seuls des professionnels qualifiés sont à même de fournir.  En effet, le patrimoine doit être géré dans le cadre du droit du patrimoine privé étant donné qu’il s’agit d’une notion juridique. Ainsi, le spécialiste de l’ingénierie patrimoniale est calé en matière de droit et peut intervenir dans différentes branches y afférentes notamment le droit des biens et des sûretés, le droit de la famille ou encore le droit fiscal. Le professionnel en question possède également une certaine maîtrise de toutes les techniques utilisées dans le cadre de la gestion du patrimoine.

L’approche adoptée dans le cadre de l’ingénierie patrimoniale

Un professionnel expérimenté comme alma-management.net utilise adopte une approche personnalisée dans le cadre de ses prestations. Pour cela, il prend un rendez-vous avec son client afin de définir la situation professionnelle et personnelle de ce dernier. Le patrimoine (passif, actif, hors bilan…) et la fiscalité du client seront également abordés lors de cet entretien. Au terme de la discussion, les objectifs de l’intervention du professionnel seront définis et hiérarchisés.

Suite à l’entretien réalisé au préalable, le professionnel concerné procède à une analyse précise de la situation. Pour ce faire, il dresse un bilan global de la situation et détermine la répartition ainsi que la consistance du patrimoine à gérer. En fonction des objectifs déterminés lors de l’entretien, les forces et les faiblesses seront identifiées. Des solutions sont alors avancées en vue de mettre en place la stratégie la plus efficiente.

Après l’intervention, le professionnel  prend soin d’accompagner son client dans les différentes démarches à suivre. En effet, il effectue un suivi régulier de l’évolution de la situation et n’hésite pas à intervenir au besoin pour éviter les problèmes à son client. L’accompagnement se poursuit pendant une longue période afin de rendre plus efficace la stratégie utilisée pour gérer le patrimoine. Par ailleurs, le client reçoit des supports écrits où il peut consulter les détails de la situation de son patrimoine.

Alma Management vous accompagne intégralement jusqu’à l’obtention de l’accord de votre crédit aux meilleures conditions.

N’hésitez pas à nous contacter.

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