Tout ce qu’il faut savoir sur l’ingénierie patrimoniale !

décembre 30, 2018

La gestion de patrimoine est une opération à ne pas prendre à la légère, car conditionne entre autres l’amélioration du confort de vie. Afin qu’elle soit réalisée dans les meilleures des conditions, il ne faut pas hésiter à faire appel à un spécialiste de l’ingénierie patrimoniale. Cet expert est bien placé pour assurer une gestion optimale du patrimoine. Découvrez plus de détails autour de cette expertise.

Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ?

Pour gérer un patrimoine, on exploite une technique bien précise nommée ingénierie patrimoniale. Il s’agit de l’expertise associée au service de gestion du patrimoine. Elle est exploitée dans plusieurs secteurs d’activités notamment dans l’assurance, les services de banque et bien d’autres encore. À noter que l’ingénierie patrimoniale se rapporte plus à la gestion d’actifs qu’à la gestion de patrimoine proprement dite.

Quels sont les champs d’application ?

Plusieurs domaines sollicitent cette expertise dans le cadre de la gestion de patrimoine à commencer par le droit. En effet, le patrimoine est une notion juridique et est encadré par le droit du patrimoine privé. Ainsi, lorsqu’on parle d’ingénierie, cela signifie entre autres la maîtrise des différentes branches du droit. Parmi lesquelles se retrouvent le droit des biens et des sûretés, le droit de la famille ou encore le droit fiscal.

Cette expertise est aussi étroitement liée à la finance. Ainsi, ceux qui l’exploitent ont une vision financière ou comptable. À noter que le patrimoine est toujours associé à un bilan et implique un flux de trésorerie. Sachez que la finance et le droit ne servent pas uniquement de support au patrimoine. Elle permet également à l’ingénieur patrimonial de réaliser les meilleurs investissements en fonction du profil de l’investisseur.

L’ingénierie patrimoniale peut également se rapporter à l’art. En effet, ce dernier peut devenir un outil de gestion de patrimoine particulièrement efficace pour la simple et bonne raison qu’il implique des avantages fiscaux intéressants. De plus, il s’agit de l’un des produits patrimoniaux qui offrent une notion de patrimoine familial et culturel.

Quelles sont les méthodes exploitées dans l’ingénierie patrimoniale ?

Un expert en ingénierie patrimoniale met en œuvre différentes techniques pour gérer un patrimoine à commencer par la découverte. Pour cela, il organise un entretien avec son client pour connaître l’état de son patrimoine et ses objectifs de gestion. Par la suite, il procède à une analyse afin de trouver la meilleure technique de gestion. Il offre également un accompagnement personnalisé tout au long de la gestion.

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