Votre entreprise a-t-elle besoin d’un family office?

février 25, 2019

La première chose que vous devez savoir si votre entreprise a besoin d’un family office est qu’ils sont les entreprises qui aident une ou plusieurs familles à gérer leur patrimoine financier. Grâce au service d’ingénierie patrimoniale, ils sont responsables de la gestion des actifs agissant comme interlocuteur et conseiller les familles sur les questions financières, la gestion bancaire, la création de structures fiscales, etc., toujours avec discrétion absolue.

Types et caractéristiques du family office

On peut distinguer trois types de family office :

• Celui qui offre des services aux actionnaires de l’entreprise familiale. Cela les aide à gérer leurs actifs sans faire aucun type d’investissement.
• Celui, en plus d’offrir les services de ce qui précède, est également dédié à la réalisation d’investissements de capital-risque ou de développement.
• Celui qui développe un travail mixte, d’une part, il rend service aux familles mais, en même temps, ce sont des entités d’investissement.

Les caractéristiques et les modes de fonctionnement sont les suivants :

• La professionnalisation : Ils offrent des services spécialisés et sont gérés par des professionnels disponibles pour votre entreprise.
• Personnalisation : Quel que soit le type de family office, le traitement sera personnalisé et les services d’ingénierie patrimoniale proposés seront adaptés aux caractéristiques et aux besoins de votre entreprise.
• Confidentialité : Ils n’annoncent pas les opérations qu’ils effectuent.
• Transparence et sérieux.
• Ils ne financent pas les opérations qu’ils effectuent.
• Rapidement dans la prise de décisions, car ils sont très clairs sur le type d’actifs qu’ils veulent acquérir.
• Sa gestion repose principalement sur :
  • Conseil financier, juridique, fiscal …
  • Investissements immobiliers, plans d’épargne, etc.
  • Contrat d’assurance.
  • Création de structures fiscales.

Clients d’un family office

Il y a trois profils de clients d’un family office, cela vous aidera à inclure votre entreprise familiale dans l’un d’eux pour savoir si votre entreprise en a besoin :

• Des familles d’entreprises qui ont des années de tradition et d’héritage mais qui ne sont pas des spécialistes de la finance, de la gestion de leurs actifs ou d’ingénierie patrimoniale.
• Les personnes qui ont vendu leurs actions ou leur entreprise et qui étaient de bons entrepreneurs, mais sans savoir comment structurer les actifs obtenus grâce à la vente.
• Le propriétaire d’une entreprise, toujours liée à elle, qui n’a pas le temps de gérer la séparation entre les affaires et le patrimoine.

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