Conseil en gestion de patrimoine, c’est quoi ?

avril 19, 2018

Vous souhaitez faire fructifier votre patrimoine, mais vous ne savez pas comment le faire ? Faites appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Spécialisé en ingénierie patrimoniale, il faut conseille et vous accompagne dans gestion de votre portefeuille d’actif. Pour ce faire, il analyse et diagnostic votre patrimoine pour trouver la meilleure solution d’investissement.

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

La matière patrimoniale est de plus en plus compliquée que ce soit en termes de droit ou de fiscalité, c’est pour cette raison qu’il est nécessaire de se faire conseiller par un spécialiste en ingénierie patrimoniale avant de réaliser un placement. Ce dernier peut en effet vous aider à atteindre vos objectifs et faire fructifier votre patrimoine. Un conseiller en gestion de patrimoine peut proposer une expertise juridique, financière et fiscale. Dans un premier temps, il réalise le diagnostic de votre patrimoine afin de trouver la solution la plus adéquate à votre situation. Il préconise ensuite une solution et en assure son suivi à long terme. Mais en tant que conseiller, il doit aussi tenir compte de vos demandes et les orientent ensuite dans le bons sens. Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine permet de réduire les risques.

Ce qu’il faut savoir sur un conseiller en gestion de patrimoine

Il est important de savoir qu’il existe deux types de conseillers, celui de la banque et l’indépendant. Les conseillers bancaires ne proposent généralement que les produits de la banque dans laquelle elle travaille. Ils n’offrent donc pas beaucoup de choix quant à l’actif d’investissement. Par contre, l’indépendant dispose de beaucoup d’instruments tels que l’immobilier, la prévoyance et la retraite. Il peut aussi travailler avec des établissements financiers et bancaires, mais cela ne change en rien son statut d’indépendant. En d’autres termes, le spécialiste en ingénierie patrimoniale n’est rattaché à aucune structure. Il peut proposer des solutions de placements sans pour autre être affilié à une compagnie. Son rôle consiste donc à trouver pour le meilleur contrat qui répond le mieux à vos besoins et qui correspond au mieux à chaque étape de votre vie. On peut donc faire appel à lui pour faire fructifier son patrimoine, mais aussi pour rendre son succession moins douloureuse ou même pour assurer l’avenir de vos enfants. Mais pour que tout cela soit possible, il est important de savoir choisir son conseiller de gestion en patrimoine.

Alma Management vous accompagne intégralement jusqu’à l’obtention de l’accord de votre crédit aux meilleures conditions.

N’hésitez pas à nous contacter.

[kswr_cf7 cf7_id=”3623″ cf7_style=”custom-style-1″]