Déléguer à des experts la gestion et conseil d’actifs

janvier 4, 2019

Les entreprises familiales ont un nouveau concept de gestion : c’est le family office. En quoi consiste ? C’est la création d’un espace dédié exclusivement à la gestion et conseil d’actifs des membres d’une entreprise familiale.

Importance d’un family office

En fait, dans le monde des affaires, les entreprises familiales réussissent presque toujours, mais cela ne signifie pas que leurs membres sont de bons intendants des ressources qu’ils reçoivent annuellement.

Le family office a pour objectif de gérer les actifs des membres d’une entreprise familiale avec une efficacité telle qu’il doit générer des bénéfices supplémentaires.

C’est le reflet de la professionnalisation de l’entreprise familiale, qui va de pair avec les politiques internes du gouvernement familial incarnées dans les protocoles, les conseils et la préparation des nouvelles générations.

Le Family Office est une entreprise privée qui gère les aspects financiers d’une famille. Cela concerne la gestion et conseil d’actifs financiers en totalité ou en partie, la gestion et le suivi structurel ou juridique et la planification de la relève.

D’autres familles choisissent un employé qui a gagné la confiance de la famille pour servir pendant de nombreuses années loyalement et consciencieusement, ou déléguer certaines fonctions à un conseiller financier.

A qui déléguer la gestion et conseil d’actifs

Le concept de nouvelle entité et / ou entité distincte découle du fait que de nombreuses familles ont augmenté en nombre de membres (deuxième et troisième générations), ont accru le patrimoine et ont développé des structures, des processus ou des marchés sophistiqués, y compris les marchés financiers. Le succès et le progrès se traduisent par une certaine institutionnalisation des besoins des familles, qui transforment les membres en individus, à savoir les investisseurs individuels de taille institutionnelle.

Dans ce nouveau concept, la délégation de confiance mérite la plus grande attention. Dans de nombreux cas, le premier responsable du family office est celui à qui on fait confiance, qu’il appartienne ou non au groupe familial. Une fois que les fonctions, règles et processus du family office sont établis, les candidats ayant des qualifications techniques pouvant générer une valeur ajoutée sont souvent sélectionnés.

Les services d’un family office son divisés en quatre blocs : Planification financière, stratégie, gouvernement et conseil. Chaque sujet a des sous-fonctions. Les services clés sont ceux liés à la professionnalisation de la gestion et conseil d’actifs et de la gestion des risques.

Les coûts d’un family office dépendent de sa taille et des services fournis, qui définissent les familles en fonction de leurs besoins.

Si le family office est structuré selon les recommandations des spécialistes, un Family Office ne génère pas de coûts mais des avantages financiers et de valeur pour la famille.

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