Family Office : les différents services offerts

septembre 6, 2018

Quels services offres les entreprises de conseil et gestion de patrimoine

Parmi les services que les Family Offices fournissent habituellement, nous pouvons signaler les suivants :

  1. a) Services de nature financière. Basés sur des produits financiers traditionnels (fonds communs de placement, revenu fixe ou variable, etc.), ils se concentrent sur une gestion active du portefeuille qui, en fonction du profil des membres du groupe familial, adapte la composition des actifs au les évolutions des différents marchés et produits d’investissement.
  2. b) Investissements immobiliers et autres investissements non financiers. Les services de gestion pour ce type d’actifs, qui dans de nombreux cas peuvent offrir des rendements très supérieurs à ceux des produits financiers.
  3. c) Services de Back Office : comme conseil juridique et fiscal. Ce type de conseil est incontournable, notamment pour prendre des décisions d’investissement. Des conseils sont également généralement fournis aux membres du groupe familial dans les cas qui sont requis.

Les services qui sont généralement offerts dans ce domaine consistent principalement dans la conception de la structure patrimoniale adaptée aux clients du Family Office, les conseils dans le domaine du droit privé, la planification successorale et matrimoniale, les conseils fiscaux relatifs à les investissements réalisés, la gestion fiscale actuelle, tant des personnes physiques que morales, et, en général, les services juridiques découlant de tout acte juridique dans lequel les membres du groupe familial interviennent.

Dans certains cas, ces organismes offrent également d’autres services, tels que la planification de la relève, la gestion des activités philanthropiques, les programmes de formation pour les membres de la famille, l’entretien des propriétés familiales, l’organisation de voyages, les contrats d’assurance. , acquisition de véhicules, avions et yachts, sécurité, etc.

Importance de l’expérience en gestion et conseil d’actifs et gestion de patrimoine

Comme on peut le voir, la complexité et la spécificité des services offerts par un Family Office (exclusif ou partagé) exigent qu’il soit intégré par une équipe de professionnels en ingénierie patrimoniale et gestion et conseil d’actifs, avec une expertise dans chacun des domaines.

Dans le cas du Single Family Office (SFO), c’est-à-dire ceux qui desservent un groupe familial unique, un patrimoine familial important est requis qui justifie et permet d’avoir les ressources économiques suffisantes pour résoudre les dépenses dérivées d’une gestion exclusive.

Dans le cas de la Multifamily Office (MFO), l’ampleur des actifs familiaux à gérer est considérablement réduite lorsque les coûts de gestion sont partagés avec d’autres familles.

Une caractéristique importante que les FMO doivent respecter est le principe d’indépendance avec lequel elles doivent agir, ce qui leur permet d’atteindre les meilleures conditions du marché, d’opérer avec les meilleurs spécialistes et d’élargir le spectre des opportunités.

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