L’ingénierie patrimoniale représente la technique employée dans le domaine de la gestion de patrimoine. Elle se définit à ce titre, comme l’expertise au service de la gestion de patrimoine.

Le patrimoine est d’abord, une notion juridique, définie et encadrée par le droit du patrimoine privé. L’ingénierie renvoie donc à la connaissance de différentes branches du droit (droit de la famille, droit des biens et des sûretés, droit fiscal, notamment), et à la maîtrise des techniques que celles-ci mobilisent.

Les Méthodes que Alma Management met en œuvre sont globales :

1. Entretien afin de définir votre  situation personnelle et professionnelle ,  votre  fiscalité, votre  patrimoine (actif, passif, et hors bilan). À l’issue, seront déterminés des objectifs hiérarchisés

2. L’analyse et les préconisations : un bilan patrimonial global analyse la consistance du patrimoine et sa répartition, et permet d’en déterminer les forces et les faiblesses au regard des objectifs recherchés. Des solutions sont suggérées par la mise en place d’une stratégie.
3. L’accompagnement :

Vous recevez des supports écrits :    bilan patrimonial, préconisations. Vous bénéficiez ensuite d’un suivi régulier. Seul un accompagnement dans le temps , au fils des générations, permet une gestion patrimoniale efficace.