Ingénierie patrimoniale : de quoi s’agit-il ?

août 14, 2018

On entend souvent le terme ingénierie patrimonial sans savoir de quoi s’agit-il exactement. Si on se réfère au terme, il s’agit d’une spécialité liée à la gestion de patrimoine. Sans plus tarder, découvrez tout ce qu’il faut savoir sur l’ingénierie patrimoniale.

Comment la définir ?

L’ingénierie patrimoniale se rapporte à la technique utilisée dans le cadre de la gestion de patrimoine. Pour être plus précis, il s’agit de l’expertise utilisée pour mieux gérer le patrimoine dans de nombreux secteurs d’activités notamment les assurances, les banques, les indépendants et autres.  Il est important de préciser que cette expertise est associée plus à la gestion d’actifs qu’à la gestion de patrimoine française.

Quels sont les champs d’application de cette expertise ?

L’ingénierie patrimoniale peut se rapporter à plusieurs disciplines à commencer par le droit. En effet, le patrimoine est une notion juridique et il est géré dans le total respect du droit du patrimoine privé. Ainsi, lorsqu’on parle d’ingénierie patrimoniale, on pense immédiatement à un professionnel maîtrisant le droit des biens et des sûretés, le droit de la famille ou encore le droit fiscal. Le professionnel en question doit maîtriser toutes les techniques liées à toutes ces branches.

Après le droit, l’ingénierie patrimoniale se rapporte également au domaine de la finance. En effet, le patrimoine se dresse sur un bilan et intègre des flux de trésorerie. Notez que la finance tout comme le droit fait office d’outil à l’ingénierie patrimoniale.

L’ingénierie patrimoniale peut également concerner l’art. Il faut savoir que l’art peut devenir un outil de gestion et d’optimisation patrimoniales efficace à condition de bien le gérer. De plus, les avantages fiscaux seront au rendez-vous. Selon les spécialistes, l’art fait partie des produits patrimoniaux qui offrent une notion de patrimoine familial ou culturel.

Les méthodes exploitées dans le cadre de l’ingénierie patrimoniale

Pour une gestion optimisée du patrimoine, l’ingénierie patrimoniale passe par plusieurs phases à commencer par la découverte. Lors de cette phase, le spécialiste fixe un entretien avec son client afin de définir notamment la situation professionnelle et personnelle de ce denier, son patrimoine, son budget ou encore sa fiscalité.

Par la suite, il procède à l’analyse et aux préconisations. Ces derniers se font au moyen d’un bilan patrimonial global qui procède à l’analyse de la consistance du patrimoine et de sa réputation. Ses forces et ses faiblesses sont alors identifiées et l’ingénieur patrimonial peut prendre les dispositions.

La dernière phase se rapporte à l’accompagnement du client afin que ce dernier soit au courant de tout ce qui passe au niveau de son patrimoine.

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