Ingénierie patrimoniale : définition et processus

septembre 18, 2018

Le Family Office propose des services d’ingénierie patrimoniale et de conseil en investissement à des clients fortunés. Leur modèle de gestion de patrimoine est clair, simple, transparent et global. Fondamentalement, son objectif est de préserver le capital et d’optimiser la structure des portefeuilles d’investissement de ses clients, indépendamment des institutions dans lesquelles leurs investissements sont déposés.

Ces bureaux de gestion et conseil d’actifs sont dirigés par des professionnels ayant de nombreuses années d’expérience dans des institutions financières prestigieuses dans le monde.

Ingénierie patrimoniale

L’équipe d’ingénierie du patrimoine d’un Family Office apporte son expertise en matière juridique et fiscale aux familles et aux chefs d’entreprise, à travers les agents de la famille. Au début de leur relation, ils réalisent un audit patrimonial, qui leur permet de vous assister au mieux dans la structuration, l’organisation et la transmission de vos actifs privés et professionnels.

Afin de vous proposer des solutions simples et efficaces et d’avoir une vision exhaustive de vos actifs, ils travaillent en synergie avec vos conseils habituels tels que notaires, avocats ou comptables. Ils  ne vont donc pas se substituer à vos partenaires, bien au contraire. Dans le cadre de l’internationalisation et de la complexification des normes, la complémentarité de leurs missions respectives est fondamentale pour assurer la pérennité des stratégies patrimoniales mises en œuvre.

Processus de gestion de portefeuille

Analyse et optimisation du portefeuille de placements

La première étape du Family Office consiste à effectuer une analyse complète du portefeuille du client, en consolidant tous les investissements dans un seul rapport personnalisé. Cette vision globale est la base pour obtenir et optimiser la rentabilité globale du portefeuille, ainsi que pour suivre les risques.

Construire une plateforme d’ingénierie patrimoniale plus efficace

Ils travaillent avec les banques les plus efficaces pour chaque type d’investissement, en renégociant les termes / coûts actuels du portefeuille. Ils peuvent obtenir des conditions favorables grâce à leur expertise et à la collaboration du Multifamily Office :

• Conditions de gestion et services de garde
• Frais de courtage, transaction, conservation, meilleure exécution …
• Facilités de crédit et politiques

Définir une stratégie de gestion de patrimoine optimale

• Sélection de produits grâce à une analyse indépendante approfondie.
• Optimiser les liquidités et les revenus fixes entre différentes entités offrant des taux d’intérêt attractifs et une solvabilité reconnue.

Optimiser la planification fiscale

La planification fiscale est intégrée à notre processus d’ingénierie patrimoniale.

Alma Management vous accompagne intégralement jusqu’à l’obtention de l’accord de votre crédit aux meilleures conditions.

N’hésitez pas à nous contacter.

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