L’ingénierie patrimoniale

juillet 22, 2018

Grâce à une approche pluridisciplinaire et une vision internationale, le multifamily office conseille et assiste les particuliers et les entreprises dans la planification et l’exécution d’opérations d’ingénierie patrimoniale dans le but de rationaliser les systèmes de gestion et de contrôle des actifs personnels et assurer une protection efficace dans le temps.

Leur méthode est structurée en trois phases de base et une option :

• Analyse
• Conception
• Exécution
• Vérification périodique

Analyse

La phase d’analyse est la première et fondamentale activité à laquelle le multifamily office est appelé pour la réalisation d’opérations d’ingénierie patrimoniale : il faut savoir modifier, restructurer et mettre en œuvre.

C’est une phase dialectique dans laquelle l’attention se concentre non seulement sur les aspects strictement patrimoniaux et économiques, mais aussi sur la situation personnelle, familiale et émotionnelle du client, ses aspirations, ses perspectives d’avenir, ses désirs.

La réorganisation des actifs ne signifie pas simplement donner un nouvel ensemble d’actifs pour les protéger et les gérer plus efficacement, mais aussi les rendre plus fonctionnels pour leurs propres désirs et leurs proches.

Conception

C’est la phase la plus qualifiée et délicate de chaque opération : c’est le moment créatif où le professionnel imagine une nouvelle structure de gestion, dans le but de garantir la protection des actifs, de les augmenter, de les conformer aux souhaits du client, de calculer soigneusement les conséquences juridiques et fiscales, ainsi que les coûts, des instruments d’exécution.

Dans cette phase, les experts évaluent différents types d’instruments juridiques, du plus simple au plus structurellement complexe.

Des opérations internes à l’entreprise, à l’établissement de participations internationales, jusqu’à l’établissement de trusts internes ou étrangers, chaque option est évaluée en fonction des besoins spécifiques et concrets du client, dans le but de fournir une structure qui réponde réellement à ses besoins.

Performance

C’est la phase la plus longue et la plus complexe de toute opération d’ingénierie patrimoniale : le moment de mettre en œuvre le projet convenu avec le client qui envisage la nécessité de confronter d’autres organismes et professionnels.

C’est la phase de la construction efficace dans laquelle, étape par étape, le projet prend forme et commence le nouveau système organisationnel souhaité par le client.

Dans cette phase également, le conseil joue un rôle prépondérant : l’étude accompagne le client dans toutes les phases de la mise en œuvre du projet, veille à la correspondance effective des différentes actions réalisées avec le projet initialement prévu et effectue les interventions correctives nécessaires.

Vérification périodique

Chaque projet exécuté est un succès, mais au fil du temps, les situations peuvent changer, tout comme les besoins ou les objectifs du client.

Dans certains cas, ces changements peuvent conduire à repenser les instruments juridiques utilisés ou même à apporter des changements majeurs au projet original.

Pour ces raisons, le multi family office peut fournir, même après l’exécution du projet, un service de contrôle périodique, pour évaluer si le système mis en place continue au fil du temps pour être fonctionnel aux besoins du client.

Alma Management vous accompagne intégralement jusqu’à l’obtention de l’accord de votre crédit aux meilleures conditions.

N’hésitez pas à nous contacter.

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