Quel intérêt avec l’ingénierie patrimoniale ?

décembre 26, 2018

Si vous voulez bien maîtriser vos ressources, vous devez faire appel à l’ingénierie patrimoniale. Grâce à cette expertise, vous pouvez réaliser un bilan précis de votre patrimoine à chaque étape de votre vie. Sans plus tarder, découvrez tous les avantages de recourir aux services d’un expert en ingénierie patrimoniale.

Ingénierie patrimoniale : les avantages

Si vous voulez prendre les meilleures décisions quant à votre patrimoine, optez pour sa gestion optimale. C’est pour cette raison que l’ingénierie patrimoniale a été créée. Grâce à cette expertise, vous pouvez structurer votre patrimoine de manière à ce qu’il soit mieux exploité. Vous pouvez également trouver les meilleures solutions pour mieux faire face aux différentes étapes de votre vie professionnelle ou personnelle. L’organisation de votre transmission se fera également dans de bonnes conditions.

Grâce à l’ingénierie patrimoniale, un bilan patrimonial est dressé afin de répondre au mieux à vos besoins. En effet, le bilan en question prend en compte les particularités de votre situation ainsi que les contraintes auxquels vous faites face.  Notez que vous pouvez solliciter cette expertise dans toutes les situations notamment dans le cadre d’une succession, avant un divorce, avant un mariage, lors de l’introduction en bourse de votre entreprise ou encore lors d’une vente ou de l’acquisition d’une entreprise. Grâce à l’ingénierie patrimoniale, vous découvrirez la stratégie la plus adaptée pour faire face à toutes les situations afférentes à votre patrimoine.

Les différentes approches en ingénierie patrimoniale

Afin d’exploiter une stratégie patrimoniale efficace, l’ingénierie patrimoniale exploite une approche en trois étapes. La première étape se rapporte à la phase découverte. Lors de cette étape, l’expert entretient avec son client afin d’identifier sa situation personnelle et professionnelle. Parmi les informations qui seront déduites de cet entretien se retrouvent la fiscalité du client, ses charges, ses ressources et bien d’autres encore. Cette étape est à ne pas négliger, car elle permet de hiérarchiser les objectifs en fonction des obligations et de la volonté du client. l’accent est mis sur le développement du patrimoine, la préparation de la retraite, la transmission ou encore l’optimisation fiscale.

Après la phase découverte, l’ingénieur patrimonial effectue des préconisations et des analyses afin d’identifier les forces et les faiblesses du patrimoine de son client. Il propose ensuite une stratégie de gestion et éventuellement une adaptation juridique du patrimoine existant ou encore des investissements particuliers.

La dernière phase se rapporte à l’accompagnement du client afin que ce dernier puisse voir l’évolution de la gestion de son patrimoine.

Alma Management vous accompagne intégralement jusqu’à l’obtention de l’accord de votre crédit aux meilleures conditions.

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