Quels avantages à louer les services d’un ingénieur patrimonial ?

février 6, 2018

Pour une meilleure maîtrise de ses ressources et une bonne planification de sa transmission, une bonne gestion du patrimoine s’impose. En effet, l’ingénierie patrimoniale s’avère incontournable à chaque étape importante de sa vie personnelle ou professionnelle. Cette expertise est aussi nécessaire pour réaliser un bilan précis de son patrimoine en vue d’une gestion optimisée. Plus de détails à ce sujet.

À qui s’adresse l’ingénierie patrimoniale ?

La prise de décision sur le patrimoine sur le court, le moyen et le long terme doit se faire uniquement après une gestion optimisée de celui-ci en vue de garantir une bonne maîtrise de son capital. Grâce à l’ingénierie patrimoniale, une bonne restructuration du patrimoine est au rendez-vous. Cette stratégie permet d’identifier les solutions qui permettent de faire face à toutes les situations relatives au patrimoine.

Les professionnels comme les particuliers peuvent profiter des services d’un ingénieur patrimonial. Ce dernier se chargera de réaliser un bilan patrimonial pour mieux répondre aux attentes de ses clients. Les situations particulières et les contraintes sont prises en compte dans le cadre de cette expertise.  Parmi lesquelles se retrouvent les situations avec un divorce, un mariage, la vente ou l’acquisition d’une entreprise, la succession et bien d’autres encore. Tous ces paramètres sont étudiés en vue d’identifier la stratégie la mieux adéquate.

La stratégie patrimoniale exploitée au sein d’une entreprise

Pour identifier la meilleure stratégie patrimoniale, l’ingénieur patrimonial exploite une approche qui se déroule en trois étapes. La première se rapporte à la phase découverte. Lors de cette étape, le professionnel discute avec le client en vue d’identifier sa situation professionnelle et personnelle. D’autres informations seront également prises en compte notamment la fiscalité, les ressources et les charges. Grâce à cet entretien, l’ingénieur patrimoine peut facilement définir des objectifs en prenant compte de la volonté de son client.

La seconde étape de sa mission consiste à analyser la situation de son client en vue d’identifier les forces et les faiblesses de son patrimoine. Lors de cette analyse, les objectifs de son client seront pris en compte. Une fois l’analyse effectuée, des stratégies sont avancées.  Au besoin, le client doit réaliser un investissement particulier. L’adaptation juridique du patrimoine existant peut également s’avérer nécessaire.

La troisième est dernière étape se rapporte à l’accompagnement du client. Tout au long de la prestation, un bilan progressif de la situation est fourni au client. Le principal objectif est de rectifier les résultats obtenus lors de l’analyse. La solution avancée est sur mesure et tourne autour de l’offre d’expertise, de suivi et de conseils.

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