Quels avantages avec l’ingénierie patrimoniale ?

novembre 19, 2018

Si voulez réussir à bien gérer votre patrimoine, vous devez faire appel à un spécialiste de l’ingénierie patrimoniale. En effet, chaque année, vous devez avoir un bilan complet de la gestion de votre patrimoine si vous voulez avoir une idée des améliorations à apporter. Sans plus tarder, découvrez tous les avantages que l’ingénierie patrimoniale peut vous apporter.

Quand exploiter l’ingénierie patrimoniale et pour qui ?

Si vous voulez prendre les meilleures décisions sur le court, le long ou le moyen terme quant à votre patrimoine, vous devez bien le gérer. Si vous n’avez ni le temps, ni l’expérience pour le faire, vous devez recourir à l’ingénierie patrimoniale. Grâce à cette expertise, vous pourrez structurer votre patrimoine selon vos besoins. Comme la gestion est assurée par un spécialiste du domaine, vous pouvez vous consacrer à d’autres tâches aussi importantes.

Dans le cadre de l’ingénierie patrimoniale, un bilan est réalisé afin de mieux satisfaire vos besoins. Les contraintes ainsi que les particularités de votre situation sont également prises en compte.  Toutes les raisons peuvent motiver le recours à cette expertise, car un patrimoine bien géré est garant d’une bonne réussite financière.

Mise en place d’une stratégie patrimoniale

Pour mettre en place une stratégie patrimoniale, une approche en trois étapes est adoptée. La première se rapporte à la phase découverte. Après un entretien avec un client, la situation professionnelle et personnelle de ce dernier est identifiée. Il en est de même pour sa fiscalité, ses charges ou encore son patrimoine passif et actif.

Lors de la phase découverte, le spécialiste de l’ingénierie patrimoniale définit et hiérarchise des objectifs en tenant compte des obligations du client ou encore de sa volonté. Il se focalise ensuite sur le développement du patrimoine, la préparation de la retraite, la transmission ou encore l’optimisation fiscale.

Analyse et accompagnement

Après la phase découverte, l’ingénieur patrimoine procède à des analyses afin d’identifier les forces et les faiblesses du patrimoine de son client. Il sera également au courant des objectifs de son client et sera bien placé pour prendre des décisions.

Après les analyses, il avance une stratégie qui consiste à faire un investissement ou encore à adapter le patrimoine suivant le système juridique existant. Lors de l’application de la stratégie, le client bénéficie d’un accompagnement personnalisé. Ainsi, en cas de problème, l’expert intervient afin que la gestion du patrimoine aille dans le bon sens. Il faut noter que l’ingénieur patrimonial offre toujours des solutions personnalisées.

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